Сотрудники Следственного комитета (СК) при МВД передали в Мещанский суд столицы материалы в отношении бывшего председателя правления Почта-банка Владимира Мартынова. Это один из эпизодов масштабного расследования спецслужб о деятельности так называемых проблемных банков, руководители которых помогали всем желающим избежать уплаты налогов. По оценкам экспертов, из-за подобных афер государство в свое время недополучило сотни миллионов долларов. Причем, как установило МВД, большинство финансистов действовали сообща, и в рамках расследования были арестованы руководители целого ряда структур.

Финансовые затруднения у многих банков начались еще весной 1998 года, а после августовского кризиса число проблемных банков возросло многократно. Было очевидно, что проработать они смогут не больше года, пока длится процедура банкротства, но у банков по-прежнему оставались лицензии ЦБ, позволявшие проводить финансовые операции. По данным следователей, с лета 1998 года эти "полумертвые" банки вдруг стали пользоваться небывалой популярностью у различных дельцов, которые либо их покупали целиком, либо проводили на руководящие посты своих людей.

По самой простой и массовой схеме мошенничества, от имени полуразорившихся банков выпускались необеспеченные или откровенно липовые векселя, а затем по ним получались товары у фирм. Понятно, продавцы товара не могли обменять такие ценные бумаги на деньги.

Повод же к аферам с налогами невольно дал Конституционный суд, который постановил, что предприятие считается уплатившим долги перед казной не тогда, когда деньги поступили в бюджет, а сразу после перечисления суммы долга на спецсчета в коммерческих банках. Поэтому новые владельцы проблемных банков и структуры, имеющие задолженности по налоговым платежам, быстро нашли общий язык. Банки выдавали предприятиям документы о том, что на их спецсчета якобы перечислены все деньги по долгам в бюджет. Те же взамен приносили руководителям банков 20--30% от суммы долга наличными. Таким образом предприятия решали все проблемы по налогам, а владельцы банков получали неплохую прибыль. Государству же не доставалось ничего -- с разорившегося банка денег не потребуешь.

Второй механизм афер с налогами был сложнее, и им обычно пользовались те структуры, которые хотели уладить проблемы с государством не «живыми» деньгами, а товаром. Чаще всего это были ликероводочные заводы, строительные компании, меховые предприятия. В таких случаях руководители проблемных банков выпускали векселя (ничем, понятно, не обеспеченные) и под различными предлогами передавали их фирмам-однодневкам. Предприятия-должники получали эти ценные бумаги у «однодневок», а взамен выдавали им своего товара на 20--30% от стоимости векселей. Вся сделка оформлялась как обычный договор купли-продажи. Потом бизнесмены приносили векселя в полуразорившиеся банки, просили их оплатить и перечислить суммы на спецсчета в качестве погашения долгов по налогам. После этого считалось, что предприятия государству уже ничего не должны, у банкиров оставался товар, а бюджет опять ничего не получал.

Когда было начато расследование по таким схемам, его фигурантами стали банки «Золотой век», «Стройновация», «Российский кредит», «Нефтяной капитал», Лега-банк, Московский коммерческий земельный банк (МКЗБ), Почта-банк и т.д. Причем, как выяснили в МВД, многими из банков, после такого как они стали проблемными, руководила одна группа. Костяк ее составляли зампредседателя правления Лега-банка Алексей Синявский, председатель правления МКЗБ Андреюс Банелис и председатель правления Почта-банка Владимир Мартынов (все они пришли в банки в 1998 году). По данным СК, на Гознаке были выпущены пустые бланки обычных векселей, которые в управлении Федерального казначейства Московской области получили представители Лега-банка. Далее на них были нанесены реквизиты Лега-банка и МКЗБ, и Синявский, Банелис и Мартынов стали их использовать либо для афер с налогами, либо для получения товара. При этом суд позже признал все такие векселя поддельными.

Первым сотрудниками РУБОП был задержан Синявский. Ему инкриминировали получение по фиктивным векселям Лега-банка товара на 5 млрд руб. Расположенный в Архангельской области Коряжминский ЦБК передал подставной фирме Синявского партию бумаги на 4,7 млн руб., а московское ТОО "ГЕО Лтд" отгрузило аферистам несколько вагонов с водяными насосами на 2,6 млн руб. и т.д. В момент ареста вместе в Синявским в машине находился человек, предъявивший паспорт на имя Дмитрия Сапронова. Тогда его отпустили, но, как позже выяснил СК, на самом деле это был Банелис, использовавший поддельный документ. Его арестовали позже, и в прошлом году суд приговорил его к восьми годам тюрьмы.

Третьему участнику группы -- главе Почта-банка Владимиру Мартынову долгое время удавалось скрываться. Как выяснили в СК, уже находясь в бегах, он сумел прокрутить новую аферу. Вместе с приятелем Александром Колесовым Мартынов сделал точные копии (так называемые «зеркальные векселя») настоящих векселей Сбербанка на 25 млн руб. Часть подделок они сбыли некой предпринимательнице, а та их передала одному из мукомольных комбинатов. Еще несколько дубликатов аферисты через посредника пытались продать филиалу Энергобанка. Но там заподозрили неладное и попросили время на изучение ценных бумаг. Дельцы векселя оставили, но за деньгами приходить уже побоялись. Владимир Мартынов был арестован в конце 2001 года. На днях он закончил читать материалы своего дела, и оно было передано в Мещанский суд Москвы.