Комитет по финансовому мониторингу (КФМ) подготовил законопроект о внесении изменений и дополнений в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем». Проект прошел межведомственное согласование, и уже внесен в Думу президентом.

Если депутаты согласятся с вносимыми изменениями, КФМ серьезно расширит свои полномочия. Теперь в ведение финансовой разведки попадает борьба с финансированием терроризма - обязательному контролю будут подлежать операции, если в отношении одной из ее сторон имеются подозрения об участии в террористической деятельности. В перечень организаций, поставляющих информацию в КФМ, будут включены организации, занимающиеся торговлей драгоценными металлами и камнями, игорным бизнесом, управляющие инвестиционными и негосударственными пенсионными фондами. В ныне действующем законе перечень таких организаций ограничивается кредитными организациями, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, страховыми и лизинговыми компаниями, организациями почтовой и телеграфной связи и ломбардами. Одновременно в состав операций, подлежащих обязательному контролю, предлагается включить сделки с драгоценными металлами и камнями, а также выплату денежных средств и виде выигрыша.

Законопроект вводит ответственность организаций за непредоставление информации КФМ, причем это будет относиться не только к операциям, подлежащим обязательному контролю, но и ко всем подозрительным сделкам, выявляемым в рамках внутреннего контроля, нормы которого вырабатываются правительством и Центробанком. Устанавливается также процедура приостановления операций, если в отношении их имеются подозрения о связи с терроризмом. Кредитные организации вправе приостановить подозрительную сделку на два дня, и обязаны сразу же сообщить о ней в КФМ, а тот, в свою очередь, может приостановить операцию еще на пять дней, если результаты предварительной проверки подтверждают подозрительность сделки.

Таким образом, КФМ наделяется правом административного вмешательства, а это уже делает его статус близким к статусу правоохранительной структуры.

Расширение прав финансовой разведки будет касаться и операций, проводившихся до вступления в силу антиотмывочного закона - 1 февраля этого года. КФМ получит дополнительные основания для запроса информации по таким сделкам, если они носят взаимосвязанный характер. Имеется ввиду цепочка операций, начавшихся до февраля, и продолжавшаяся несколько месяцев и больше. Одним из оснований может стать подозрение, что заинтересованные лица намерены скрыть подлинные даты проведения операции.

Определенные права предоставляются и организациям, занимающимся операциям с деньгами или другим имуществом. Они получают право отказать клиенту в открытии счета, если он предоставляет о себе неверные сведения, отказаться от выполнения распоряжений клиента, если он не предоставляет документы, необходимые для фиксирования информации.